부동산 금융 조달의 모든 것
: 부동산 금융 실무 PF MASTER

시행·시공·증권·신탁사 강사진으로 이루어진 국내 유일의 부동산 개발 금융 종합 강의입니다.

강의 난이도
2.5/5

본 수업은 부동산 PF 개발 + 부동산 금융이 종합된 내용을 다루는 유일무이한 강의입니다.

8주동안 ‘부동산  PF’ 의 전 프로세스와 금융 구조, 사업 수지 분석을 완벽하게 배우실 수 있습니다.
‘부동산 PF ‘이론 뿐만 아니라 시행/시공/증권/신탁사 등 각 분야별 전문가들의 다양한 케이스와 실무 노하우를 가감없이 전해드려요!

– 부동산 개발 타당성/수지 분석과 부동산 금융 트렌드
– 부동산 개발 사업에서의 신탁 상품 비교 분석
– 부동산 개발 사업 용도별 재무모델 분석
– 부동산 개발 금융과 자금조달 방법


그 어디서도 들을 수 없는 부동산 개발과 부동산 PF 업계의 진짜 이야기!

러닝스푼즈에서 만나보세요.

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일정

20.09.01 ~ 20.10.27 | 총 8회
매주 화요일 19:30 ~ 22:30, 총 24시간
* 09월 29일 휴강

정원 및 준비물

총 35명
필기도구

장소

러닝스푼즈 강의장
강남대로 94길 15, S2빌딩 3층
강남역 11번 출구 3분 거리 (지도 확인)

Market Trend

01

국내 부동산 PF시장 규모 100조원 돌파

부동산 개발 프로젝트 자체의 사업성 및 현금흐름을 기반으로
자금을 조달하는 부동산 PF (Project Financing) 규모는
연 평균 10% 이상 성장하고 있습니다.

02

부동산 PF 무게 중심 '비은행권' 으로
이동하며 PF 구조 다변화

부동산 PF 를 취급하는 금융기관이 다양해지고 있으며,
사업과 관련한 여러 주체의 신용을 기반으로
부동산 PF 구도가 다변화되고 있습니다.

03

부동산 개발 PF 사업 참여기관 간의
유기적인 협력 필수 불가결

부동산 PF 프로젝트 구조에 대한 이해는 물론
주요 참여 4주체'시행사 - 시공사 - 금융사 - 신탁사' 기관별 역할과 기능에 대한
이해가 선행되어야 사업 진행이 가능합니다.

보시다시피,
부동산 개발 사업에서 PF 금융 의존도는
높아져 가고 있으며, 금융구조와 상품이 복잡해짐에 따라
참여 기관의 수는 많아지며
참여기관별 협력과 이해관계는 다각화되고 있습니다.
부동산 PF 금융 Risk 는 프로젝트 그 자체 뿐만 아니라 다양한 참여 기관과 무수한 이해관계자들에게 연쇄적으로 영향을 미치므로

금융 Risk Hedge 전략 수립은 부동산 개발 사업 성패를 결정짓는 주요 Key 입니다.
Interview
PF 금융 중심의 부동산 개발 환경에서
각 참여 기관별 업무에 대한 이해와 협력,
왜 중요할까요?
보통 시행사는 총 사업비의 7~80%를
부동산 PF 금융을 조달하여 진행합니다.
부동산 개발 사업에서 혈액의 흐름과도 같은
부동산 PF금융 조달은 절대적으로 중요하죠.

그런데 부동산 개발 유형, 규모, 시기 등에 따라
자금 조달 방법은 다양하게 계획될 수 있습니다.

개발 신탁, 저축은행PF, 증권사 PF, 브릿지론, P2P등
부동산 상품별 구조와 심사 프로세스가 대한 이해가
선행되어야 사업지 별로 최적의 자금 조달 전략을
세워 금융 비용을 낮출 수 있습니다.
증권사 IB 수익 구조에서 부동산 PF가 차지하는 비중이
급격히 늘기 시작하면서
부동산 PF 금융 전문가의 역할이 커지고 있습니다.

급격히 늘어나서 취급해야 되는 부동산 PF 대출에 비해
체계적인 사업평가 및 위험관리 시스템을 갖추고 있지
못한 실정이며, 사업성 평가항목이 표준화되어 있지 않아서
각 평가 기관마다 서로 다르게 평가하거나 수요자의 요구에
맞게 평가하는 경향이 있습니다.

증권맨들도 부동산 개발 사업에 대한 전문성을
키우고 업계 관계자들과의 네트워킹을 위해 재수, 삼수를 해서라도 부동산 대학원이나
전문 교육 기관을 찾는 경우가 많습니다.
대부분의 PF사업은 부동산 금융 전문가들의
사업 타당성 평가에 의존하고 있어 특히 시공사 입장에서는
프로젝트 현금 흐름 분석 수준에 머물러 있는 실정입니다.

그런데 건설사는 책임준공 등에 대한 신용보강 구조를
피할 수 없기 때문에 추가적으로 발생하는 직접공사비에 대해 자기 자본을 투입해야만 합니다.

사업에 참여하는 시공사 입장에서는 PF 프로세스와
현금 흐름상 발생할 수 있는 문제점을 파악하고 있지 않으면,
자기 자본 투입 규모와 전체 공사비 증가에 대한 불확실성을
떠안을 수 밖에 없습니다. 부동산 개발 사업성을 보다
종합적인 시각에서 판단해야 할 필요가 있습니다.
관리형 토지 신탁과는 달리 개발 신탁의 경우 신탁사의
자금 조달을 통해 개발사업에서 발생하는 모든 절차들을
부동산 신탁사에서 대신 진행하고 발생하는 수익을
위탁사에게 교부해주는 구조를 가지고 있기 때문에
신탁사의 자금조달 의무가 직접적으로 발생하고
사업 전반의 리스크의 영향을 받게 됩니다.

그러므로, 신탁 프로젝트를 원활히 수행하기 위해
부동산 개발 프로젝트의 사업성을 정학하게 파악해야
최적의 신탁 구조 방안 및 자금조달 조건과 금융 지원 방안을
제시하여 프로젝트의 성공 가능성을 극대화 할 수 있습니다.
부동산 개발 PF 금융 조달에 필요한
모든 것을 다루는 대한민국 유일한 강의입니다.

| 강의특징

01.
부동산 PF개발 사업성 판단에 대한
객관적이고 균형적인 시각을 키워드립니다.
: 부동산 시행·시공·금융·신탁업계 팀장급 실무자가 강사진으로 참여하여 각 참여 기관별 프로젝트를 바라보는 시각과 의사 결정 프로세스를 모두 전수받을 수 있습니다.
02.
부동산 PF개발 규모별
금융기관 및 상품 활용 전략을 전수합니다.
: 부동산 금융 조달 규모에 따라 취급 기관과 조달 방법이 다르기 때문에 금융 기관과 상품별 특징을 모두 이해해야 프로젝트별 최유효 금융 조달 계획을 세울 수 있습니다.
03.
부동산 개발 사업 프로세스를 이해하며, 각 단계별 자금 활용 전략을 전수해드립니다.
: 부동산 개발 사업 전 단계에서 활용 가능한 모든 금융 기관 및 상품에 대한 이해를 통해 최적의 자금 활용 전략을 수립할 수 있습니다.
04.
실프로젝트의 사업 수지표를 기반으로 각 참여기관별 사업 타당성 평가 기준과 적정성을 검토합니다.
: 실제 진행되었던 부동산 개발 프로젝트를 사례를 바탕으로 주요 참여 기관별 각 프로젝트의 사업성을 평가하는 판단 기준과 업무 프로세스에 대한 실전 감각을 배양할 수 있습니다.
05.
이론서에서 찾을 수 없는
실제적인 리스크 헷징 방법을 전수해드립니다.
: 현업 강사진들로부터 각 참여 기관별 부동산 개발 사업성 및 리스크를 진단하는 관점을 전수받아 위험 관리 실무 능력을 쌓아가실 수 있습니다.
부동산 금융 PF실전 Master 후
달라진 당신의 몸 값을 경험해보세요!

| 수강후기

김현일 강사님부동산 금융 실무 PF Master
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- 최선을 다해 성실하게 강의해주시는 모습이 보기 좋았습니다.
- 디테일하고 친절한 설명
- 디테일한 지식
- 질문에 충실히 답변해 주셨음
- 강의 전달력이 좋아요
- 예시를 들어 상세하게 잘 설명해주심
- 늦은 시간까지 강의해주시느라 고생 많으셨습니다. 질문이 많은데도 불구하고 친절하고 알기 쉽게 설명을 잘해주셔서 이해하는데 도움이 많이 되었습니다. 강사님 쵝오!!
- 메일로 보내주시고, 실제 공사로 강의를 해주어서 좋았습니다.
- 실제에 맞춰 강의해주셔서 감사합니다.
- 세세한 설명/추가자료
- 현장에서 PF업무 진행할 때 필요했던 부분 도움 많이 되었습니다.
- 교재의 가시성 및 충실도 좋음/친절한 설명
- 실제 적용 가능한 정보들이 많아서 좋았습니다.
Alex Oh 강사님부동산 금융 실무 PF Master
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- 적절한 예시와 설명
- 강의안대로 진행하지 않고 참고자료도 남겨주시고실무 사례 중심으로 설명해주셔서 너무 좋았습니다. 알기 쉽게 하나하나 설명해주시고 신탁을 이해하는데 도움이 많이 되었습니다.
- 경험에서 우러나는 다양한 사례로 설명해준 점
- 친절한 설명과 사례 이야기
- 어려운 주제라는 점을 감안할 때 쉽게 설명하기 위해 노력하는 모습이 좋았음
- 디테일하게 설명해주셨고, 경험 위주로 하셔서 좋았습니다.
Todd Paek부동산 금융 실무 PF Master
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- 전문성 및 경험 Tip
- 복잡한 내용을 보기 쉽게 정리된 자료/중간중간 깨알같은 팁
- 현직자만 알 수 있는 소소한 꿀팁
- 강사님 친절한 설명 강사합니다.
- 시간에 맞춰 강의 시작
- 자료가 실무적이고 좋습니다.
Bryan Kwon 강사님부동산 금융 실무 PF Master
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- 열정적인 강의였습니다.
- 친절하게 잘 설명해주십니다.
- 쉽게 설명해주셔서 좋습니다.
- 실무에 필요한 상세한 설명
- 친절하고 디테일한 설명
- 단계적으로 차근차근 설명하셔서 이해하기 좋았음
- 1교시 후, 공지를 통해 질문 자체를 요청한 점
- 친절하고 보충교재도 도움이 많이 되빈다.
- 실전과 같이 전문적이어서 좋았습니다.
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| 특별한 수강혜택

Benefit

￣￣￣

부동산·금융 업계 트렌드 캐치& 현업 실무자와의 네트워킹
부동산·금융 업계 강사진과의 네트워킹 세션을 통해
현업에서의 고민을 나누고 협업할 수 있는 장을 마련해드립니다.
Benefit

￣￣￣

부동산 PF 업무에 필요한
업무 KTT 제공
부동산 개발 사업 타당성 분석 및
사업 수지 분석 엑셀 시트 제공합니다.
Benefit

￣￣￣

부동산 PF 여신 및 심사 가이드
& 대출 약정서 등 샘플 제공
금융기관의 PF 심사 가이드, 대출 약정서 등
자금 계획 수립에 필요한 자료를 제공합니다.

| 커리큘럼

1교시: 부동산 개발 사업이란?
– 부동산 개발 사업의 이해
– 부동산 개발 사업의 특징 및 유형, 분류
– 건축물 용도별 특징(주거용, 비주거용)

2교시: 부동산 개발 사업 참여자의 역할
– 시행사, 시공사, 신탁사, 금융기관

3교시: 부동산 개발 사업 프로세스
– 부지매입~운영 및 입주 단계별 과정 설명
– 부동산 개발 사업 사례
– 부동산 개발 사업 단계별 리스크 및 개선 방안
1교시: 부동산 개발 금융(PF, 리츠, PFV 등)의 구조분석
– 부동산 개발 금융 트렌드 및 사업별 적용사례

2교시: 부동산 개발 사업 타당성 분석
– 부동산 개발 사업 타당성 분석
– 부동산 개발 사업 타당성 분석 시 반드시 알아야 할 핵심사항

3교시: 부동산 사업수지 작성
– 부동산 개발 사업 용도별 재무모델 분석
– 부동산 사업수지 분석
– 부동산 PF 대출 분석
1교시: 부동산 신탁 개관 및 신탁상품의 종류
– 부동산 신탁의 이해
– 부동산 신탁상품별 특징

2교시: 부동산 개발 사업의 신탁상품 (1)
– 관리형 토지신탁, 차입형 신탁
– 부동산 개발 사업에서의 상품별 특징 비교

3교시: 부동산 개발 사업의 신탁상품 (2)
– 분양관리신탁, 자금관리 대리사무
– 부동산 신탁 등기
– 자금관리 및 집행
– 부동산 공매
1교시: 부동산 개발 사업에서의 부동산 신탁사 역할 1
– Case Study
– 기표 전 (신탁계약 체결, 신탁등기 등)

2교시: 부동산 개발 사업에서의 부동산 신탁사 역할 2
– Case Study
– 준공 전 (자금관리, 분양계약, 제반 신탁사무 등)

3교시: 부동산 개발 사업에서의 부동산 신탁사 역할 3
– Case Study
– 준공 후 (처분 정산, 부동산 공매 등)
1교시: 부동산 개발 금융과 자금조달 방법
– 부동산 PF Loan
– 리츠
– 부동산 펀드
– 유동화 상품

2교시: 부동산 PF 여신 심사 1
– 부동산 PF 심사 프로세스
– 부동산 PF 심사 필요 기본서류
– 부동산 PF 심사 시 리스크 요인 및 저감방안

3교시: 부동산 PF 여신 심사 2
– 부동산 사업수지 분석
– 부동산 사업타당성 분석
– 부동산 금융 참여기관 분석
1교시: 부동산 개발 사업에서의 금융기관 역할 1
– 부동산 PF 여신 취급시 의사결정

2교시: 부동산 개발 사업에서의 금융기관 역할 2
– 부동산 PF 여신 취급 절차

3교시: 중도금 대출 및 미분양담보대출 등
– 부동산 PF 외 기타 금융상품 소개
– 기타 금융 상품 취급시 주의사항

* 커리큘럼은 수강생분들의 수강목적 및 직업군에 따라 일부 변경될 수 있습니다.
1교시: 부동산 사업수지 분석 및 도급계약
– 부동산 사업수지분석
– 도급계약
– 기성불 및 분양불 사업장

2교시: 시공 단계별 공정 및 책임준공
– 공정별 시공사의 업무

3교시: 기타업무
– 중도금 연대보증
– 하자보수 등
1교시: 부동산 개발 사업에서의 시공사 역할 1
– Case Study
– 부동산 PF 기표 전 업무

2교시: 부동산 개발 사업에서의 시공사 역할 2
– Case Study
– 준공 전 부동산 개발 단계에서의 업무

3교시: 부동산 개발 사업에서의 시공사 역할 3
– Case Study
– 준공 후 업무

| 강사 소개

김현일강사님
김현일 강사
현) 시행사 청문홀딩스 개발사업 팀장
전) 현대건설 현장 시공 담당
전) KR산업 공공사업담당
( BTL, TK, SOC 사업 )
– 경기대학교 건축학사
– 경기대학교 공학대학원 도시재생학 석사 재학
부동산 강사
Bryan Kwon 강사
현) O캐피탈사 부동산금융팀
전) K은행 기업여신심사부
전) 감정평가법인
– Y대학교 토목공학사
– 감정평가사
부동산 강사
Alex Oh 강사
현) S증권 structured Finance 팀
전) 국내연기금 심사역
전) K신탁사 사업팀
– S대 MBA
부동산 강사
Todd Park 강사
현) H증권사 IB 본부 PF팀
전) E투자증권 선임 심사역
전) K건설 개발사업 담당
전) 한국감정원
 – 아주대학교 경제학사

질문과 답변

안녕하세요. 저는 시행사 청문홀딩스에서 개발사업팀장을 맡고있는 김현일 입니다. 개발 PM 및 시행업무를 하기 전에는 KR산업, 현대건설에서 공공 및 민간개발, PF업무를 담당했습니다.
과거 국내 PF시장은 시공사 중심의 PF구조가 일반적이었지만, 급변하고 있는 2020년 현재의 시장에서는 금융중심의 PF 시장이 형성되어가고 있습니다. 과거의 전통적인 PF 관련 업무의 방식으로는 지속적으로 업무를 수행하기 어려운 환경이 되었습니다. 결과적으로 최근 PF 트렌드와 부동산 개발사업을 이해해야 현 시장에서 앞서 나아갈 수 있으며, 부동산 금융과 관련된 모든 분들께 필수적이라 추천합니다.
시중에 부동산PF와 관련된 많은 강의가 있지만, 본 강의의 특징은 다음과 같습니다. 실무와 관련된 사항들에 대해 많은 곳에서 강의를 하고 있지만, 그 깊이는 강의마다 다릅니다. 본 강의를 세부내용 하나하나 직접적으로 체크할 수 있는 수준으로 강의를 진행하기에 수강하시는 분들은 직접적으로 현업에서 써먹을 수 있습니다.
실무 포지션은 금융,건설,부동산 분야에 근무하는 인원으로 분류할 수 있는데, 각 분야에서 업무를 담당하고 있는 실무자나 관련 이해관계자라면 업무에 바로 적용해서 활용할 수 있습니다. 대출담당자, 심사 담당자, IB담당자, 수주 영업 및 금융 담당자 등 각 포지션에서 필요한 모든 사항을 강의에 담았습니다.
최소한의 핵심 이론을 통해서 실제 프로젝트를 분석해보는 강의 위주로 진행될 예정입니다. 부동산 PF 금융에 대해 지식을 보유하고 계신 분들의 습득이 그렇지 않은 분들보다 훨씬더 빠르겠지만, 기본 지식이 없더라도 한 단계씩 짚고 넘어갈 수 있도록 진행할 예정이니 충분히 따라오실 수 있습니다.
본 강의는 실무에 비중을 많이 둔 상태로 계획되었습니다. 현재에도 본 업무를 잘 수행하고 있지만 변화하는 현 시대에 발 맞춰 남들보다 한걸음 빠르게 나아가고자 하시는 분들을 대상으로 기획되었습니다. 기존 수행하고 있는 업무에 전문성을 더하고 싶은 분들,부동산 관련 업무로 새롭게 진출하고 싶은 열정적인 여러분들과 함께할 자리를 준비하고 있습니다. 함께 한다면 보다 길고 빠르게 나아갈 수 있습니다.
수강료 124만 원 → 105만 원
수강신청은 결제 순으로 선착순 마감될 수 있습니다.
개강 후 환불은 학원법 시행령 <제18조 제3항> 수강료 반환기준에 의거합니다.
# 환불 세부규정 확인하기 (클릭)
얼리버드 할인, 놓치지 마세요!
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